Le cabinet
Une ingénieure patrimoniale,
et une méthode.
AUDERYA PATRIMOINE est un cabinet d'ingénierie patrimoniale fondé par Audrey Lefeuvre-Mocho, établi à Sainte-Rose en Guadeloupe et présent dans l'ensemble des DOM comme en France hexagonale.
« Un patrimoine bien conseillé commence par une stratégie d'ensemble, jamais par un produit. »
Audrey Lefeuvre-Mocho
Fondatrice · Ingénieure patrimoniale
La plupart des personnes que nous rencontrons ont bien travaillé. Elles ont créé une activité, développé un cabinet, acquis des biens, souscrit des contrats au fil des années. Ce qui leur manque n'est pas un produit supplémentaire, c'est une vision d'ensemble et un ordre de priorités.
Le cabinet a été créé pour occuper cette place précise : celle du conseil qui regarde la situation dans son entier, avant que la moindre solution ne soit envisagée. Nous analysons, nous structurons, nous coordonnons. Les décisions, elles, vous appartiennent.
Le cabinet n'a aucun lien capitalistique avec une banque ou une compagnie d'assurance. Nos analyses ne sont donc pas orientées par une gamme à distribuer.
Notre rôle
Une stratégie d'ensemble, et sa coordination.
Notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable, banques, compagnies d'assurance, sociétés de gestion : chacun de ces professionnels intervient dans son domaine, avec compétence, mais rarement de façon concertée. Personne n'a pour mission de tenir le fil d'ensemble. C'est précisément notre place.
Un interlocuteur unique, une stratégie globale, une équipe coordonnée. Vous, vous décidez.
Notre méthode
Une démarche claire,
en quatre étapes.
La même méthode s'applique à toutes les situations. Ce qui change, c'est la matière : votre structure d'exercice, vos revenus, vos biens, votre famille, vos projets.
Entretien découverte
Trente minutes offertes, en visioconférence, confidentielles et sans engagement, pour comprendre votre situation et identifier vos priorités.
Audit patrimonial
Analyse d'ensemble : fiscalité, structures, contrats, retraite, protection, transmission. Les pièces utiles à l'analyse sont examinées dans le cadre de la mission.
Stratégie & plan d'action
Un document écrit et priorisé. Chaque recommandation est motivée, pour décider en connaissance de cause.
Mise en œuvre coordonnée
Coordination avec vos conseils habituels et nos partenaires, puis suivi dans la durée, au rythme de vos projets.
Chaque mission fait l'objet d'un devis et d'une lettre de mission préalables. Nos honoraires vous sont annoncés avant tout engagement.
Cadre d'exercice
Habilitations et déontologie.
Immatriculation. AUDERYA PATRIMOINE exerce l'activité de courtier d'assurance ou de réassurance (COA) et est immatriculée au registre unique des intermédiaires tenu par l'ORIAS sous le numéro 26010304, vérifiable sur orias.fr. Cette activité est soumise au contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.
Assurance professionnelle. Le cabinet est couvert par une assurance de responsabilité civile professionnelle souscrite auprès de CGPA, police n° RCP83786.
Transparence. Chaque mission est encadrée par un devis et une lettre de mission signés avant tout commencement. Lorsqu'une solution d'assurance est mise en place dans le cadre de notre activité de courtage, les modalités de rémunération vous sont présentées avant toute souscription.
Confidentialité. Les informations et documents que vous nous confiez sont traités de manière strictement confidentielle et ne sont transmis à aucun tiers sans votre accord.
Les informations publiées sur ce site ont un caractère général. Elles ne constituent ni un conseil personnalisé, ni une offre de services. Toute recommandation suppose une étude préalable de votre situation, formalisée dans le cadre d'une mission.
Premier entretien offert
Échangeons sur votre situation.
Trente minutes en visioconférence, confidentielles et sans engagement, pour faire le point sur votre organisation patrimoniale actuelle.
Réserver un entretienOu directement : alm@almpatrimoine.com · 06 90 72 27 31