Cabinet d'ingénierie patrimoniale
AUDERYA PATRIMOINE structure, optimise et coordonne votre stratégie patrimoniale, de sa construction à sa transmission.
Guadeloupe • DOM • France hexagonale • Visioconférence
Audrey Lefeuvre-Mocho
Fondatrice · Ingénieure patrimoniale
Pour qui
Professions libérales et médicales, dirigeants, entrepreneurs, particuliers : les enjeux diffèrent, mais la méthode reste la même. Comprendre avant de recommander.
Votre comptabilité est tenue, vos déclarations déposées. Mais qui réévalue votre structure d'exercice, anticipe votre retraite CARMF, CARPIMKO ou CIPAV, et protège vos proches si votre activité s'arrête ?
Découvrir cet accompagnementVotre expert-comptable produit la liasse. L'équilibre entre rémunération et dividendes, la trésorerie excédentaire, l'opportunité d'une holding : ce sont des décisions de stratégie, pas des écritures comptables.
Découvrir cet accompagnementDes revenus solides, de l'immobilier, des contrats souscrits au fil des années, mais pas de vision d'ensemble. Le moment est venu de coordonner ce que vous avez construit, et de préparer sa transmission.
Réserver un entretienVos enjeux
Poser des bases solides : épargne de précaution, premiers placements, premier bien immobilier.
Faire croître ce qui existe, avec une allocation cohérente avec votre profil et vos horizons.
Activer les dispositifs adaptés à votre situation, dans un cadre strictement conforme.
Mesurer l'écart entre revenus d'activité et pensions, et le combler pendant qu'il est temps.
Prévoyance, régime matrimonial, dispositions adaptées : sécuriser votre famille face aux imprévus.
Organiser une transmission fidèle à vos volontés (donations, démembrement, assurance-vie), au bon moment.
Avant les solutions, il y a la stratégie
Un patrimoine ne se structure pas avec un seul professionnel. Notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable, banques, compagnies d'assurance : chacun intervient dans son domaine, rarement de façon concertée. AUDERYA PATRIMOINE conçoit la stratégie d'ensemble, fixe les priorités et coordonne sa mise en œuvre avec les professionnels habilités.
Un interlocuteur unique, une stratégie globale, une équipe coordonnée. Vous, vous décidez.
Réserver un entretienNotre méthode
Trente minutes offertes, en visioconférence, confidentielles et sans engagement, pour comprendre votre situation et identifier vos priorités.
Analyse d'ensemble : fiscalité, structures, contrats, retraite, protection, transmission. Les pièces utiles à l'analyse sont examinées dans le cadre de la mission.
Un document écrit et priorisé. Chaque recommandation est motivée, pour décider en connaissance de cause.
Coordination avec vos conseils habituels et nos partenaires, puis suivi dans la durée, au rythme de vos projets.
Chaque mission fait l'objet d'un devis et d'une lettre de mission préalables. Nos honoraires vous sont annoncés avant tout engagement.
Le cabinet
« Un patrimoine bien conseillé commence par une stratégie d'ensemble, jamais par un produit. »
Audrey Lefeuvre-Mocho
Fondatrice · Ingénieure patrimoniale
Basé à Sainte-Rose, en Guadeloupe, AUDERYA PATRIMOINE accompagne ses clients dans tous les DOM et en France hexagonale, principalement en visioconférence. Le cabinet n'a aucun lien capitalistique avec une banque ou une compagnie d'assurance : l'analyse précède toujours la solution.
Attentif aux parcours de ses clientes, le cabinet consacre par ailleurs des contenus et des interventions dédiés aux femmes dirigeantes et professionnelles libérales.
Découvrir le cabinetCourtier en assurances, ORIAS n° 26010304 · RC professionnelle CGPA
Ressources
La Cartographie AUDERYA est notre diagnostic patrimonial en ligne : une vingtaine de questions pour situer votre organisation actuelle et identifier les sujets à approfondir. Confidentiel, sans engagement.
Lancer ma cartographieNos analyses des évolutions fiscales, juridiques et patrimoniales, avec une attention particulière aux spécificités des DOM. Premiers sujets en préparation :
Questions fréquentes
Un conseiller bancaire distribue les solutions de son établissement. AUDERYA PATRIMOINE n'a aucun lien capitalistique avec une banque ou un assureur : nous établissons d'abord votre stratégie, puis nous recherchons les réponses adaptées auprès des professionnels et partenaires habilités.
Trente minutes en visioconférence, offertes, confidentielles et sans engagement. Nous faisons le tour de votre situation et de vos priorités ; vous repartez avec une vision claire des sujets à traiter. Rien n'y est souscrit, rien n'y est signé.
Par des honoraires de conseil, définis dans un devis et une lettre de mission avant tout engagement. Lorsqu'une solution d'assurance est mise en place dans le cadre de notre activité de courtage, les modalités de rémunération vous sont présentées en toute transparence avant toute souscription.
Oui. Vos documents et vos échanges sont traités de manière strictement confidentielle, conformément au RGPD. Aucune information n'est transmise à des tiers sans votre accord.
Premier entretien offert
Trente minutes en visioconférence, confidentielles et sans engagement, pour identifier ce que votre patrimoine attend de vous, et ce que vous pouvez en attendre.
Réserver un entretienOu directement : alm@almpatrimoine.com · 06 90 72 27 31
